近年來，廣西自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)在金融創(chuàng)新方面進(jìn)行了大膽探索，有效激發(fā)了市場(chǎng)主體活力，為市場(chǎng)主體高質(zhì)量發(fā)展提供了有力支撐。在面向東盟的金融開放門戶建設(shè)框架下，廣西自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)充分發(fā)揮區(qū)位優(yōu)勢(shì)，加快推進(jìn)系統(tǒng)集成改革，強(qiáng)化金融領(lǐng)域開放創(chuàng)新，助力廣西企業(yè)「走出去」拓市場(chǎng)，為廣西金融開放發(fā)展注入「新」動(dòng)能。
創(chuàng)新跨境結(jié)算方式
支持企業(yè)運(yùn)用境內(nèi)外市場(chǎng)、資源提高資金運(yùn)作靈活性，充分釋放企業(yè)經(jīng)營(yíng)活力。
南寧片區(qū)藉助境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶（NRA賬戶）結(jié)匯創(chuàng)新政策，助力製造業(yè)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展——用好「在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)註冊(cè)銀行開立的外匯NRA賬戶內(nèi)資金可辦理結(jié)匯」政策，為製造業(yè)跨國(guó)企業(yè)境外窗口公司提供「外幣融資＋結(jié)匯支付境內(nèi)貨款＋外匯資產(chǎn)敞口管理」一體化金融服務(wù)方案，通過靈活運(yùn)用自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融創(chuàng)新政策與跨境人民幣結(jié)算便利化政策，助力製造業(yè)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
崇左片區(qū)以市場(chǎng)採(cǎi)購(gòu)貿(mào)易試點(diǎn)為契機(jī)，在全區(qū)首創(chuàng)「市場(chǎng)採(cǎi)購(gòu)貿(mào)易+線上跨境人民幣結(jié)算」模式，做到事前依托聯(lián)網(wǎng)信息平臺(tái)全面採(cǎi)集交易信息、事中助力企業(yè)收結(jié)匯便利化、事後管理源頭可溯、風(fēng)險(xiǎn)可控，有效化解企業(yè)跨境交易結(jié)算與風(fēng)險(xiǎn)管理等難題。例如，推動(dòng)中國(guó)銀行自貿(mào)區(qū)崇左片區(qū)憑祥支行探索市商模式，開展片區(qū)內(nèi)銀行間越南盾交易及報(bào)價(jià)，完善銀行間人民幣對(duì)越南盾匯率定價(jià)機(jī)制；經(jīng)聯(lián)網(wǎng)信息平臺(tái)備案的越南客商可通過在境內(nèi)銀行開立的個(gè)人外匯賬戶完成貨款支付。
提升服務(wù)外向型市場(chǎng)主體合力
小切口、微變革為市場(chǎng)主體營(yíng)造持續(xù)向優(yōu)的營(yíng)商環(huán)境……
2023年，全國(guó)首批以人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算的大豆離岸現(xiàn)貨交易業(yè)務(wù)成功落地欽州港片區(qū)。該試點(diǎn)改變了傳統(tǒng)轉(zhuǎn)基因大豆只能確定國(guó)內(nèi)大豆加工廠後方可進(jìn)口的「單一定向」採(cǎi)購(gòu)模式，允許以現(xiàn)貨交易和期貨實(shí)物交割方式進(jìn)口，促進(jìn)在綜合保稅區(qū)形成進(jìn)境糧食的儲(chǔ)運(yùn)交易市場(chǎng)，有利於企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，節(jié)省匯率費(fèi)用。
今年4月，北部灣（廣西）大宗商品交易平臺(tái)實(shí)現(xiàn)首單進(jìn)口棕櫚油線上交易。平臺(tái)通過打造產(chǎn)業(yè)數(shù)字化供應(yīng)鏈金融模式，集成「交易交割、產(chǎn)融協(xié)同、期現(xiàn)聯(lián)動(dòng)、保稅監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)」全產(chǎn)業(yè)鏈、全過程可覆蓋的數(shù)字生態(tài)，為產(chǎn)業(yè)鏈上下遊客戶降本增效，解決大宗商品供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)中的堵點(diǎn)、痛點(diǎn)問題。
5月31日，廣西欽州保稅港區(qū)僑益物流有限公司通過倉(cāng)儲(chǔ)貨物按狀態(tài)分類監(jiān)管區(qū)內(nèi)直轉(zhuǎn)方式為客戶申報(bào)1500噸離岸現(xiàn)貨交易大豆並順利運(yùn)出欽州綜合保稅區(qū)保稅交易庫(kù)，標(biāo)誌著首票「離岸現(xiàn)貨交易+區(qū)內(nèi)直轉(zhuǎn)」創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式正式落地中馬欽州產(chǎn)業(yè)園區(qū)。以現(xiàn)貨交易和期貨實(shí)物交割方式進(jìn)口的大豆在綜合保稅區(qū)保稅交易庫(kù)內(nèi)完成保稅交易並辦結(jié)海關(guān)手續(xù)後，申請(qǐng)以分類監(jiān)管方式繼續(xù)在區(qū)內(nèi)存儲(chǔ)並直接核增核減海關(guān)賬冊(cè)，不要求大豆實(shí)際進(jìn)出卡口。這一管理模式進(jìn)一步便利了現(xiàn)貨交易大豆進(jìn)出綜合保稅區(qū)，降低企業(yè)綜合物流成本，有效助力園區(qū)加快建設(shè)「聯(lián)通境外、輻射西南」的區(qū)域性糧食儲(chǔ)運(yùn)交易市場(chǎng)。
深化面向東盟的金融開放
在中國(guó)—東盟金融城林立的金融機(jī)構(gòu)中，中銀香港東南亞業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)中心、太平保險(xiǎn)集團(tuán)東盟保險(xiǎn)服務(wù)中心、交通銀行南寧金融服務(wù)中心等中後臺(tái)服務(wù)機(jī)構(gòu)格外引人矚目。
中銀香港東南亞業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)中心建立「東盟—香港—南寧」三地聯(lián)動(dòng)＋智慧運(yùn)營(yíng)平臺(tái)管理新模式，打造金融中後臺(tái)服務(wù)基地跨境合作新機(jī)制。依托我區(qū)小語種人才資源，中銀香港東南亞業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)中心已把業(yè)務(wù)範(fàn)圍拓展至菲律賓、泰國(guó)、老撾、柬埔寨、馬來西亞等東盟國(guó)家。
此外，南寧市數(shù)字人民幣試點(diǎn)形成了「商圈+場(chǎng)景+研究+技術(shù)」南寧片區(qū)試點(diǎn)特色；銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)充分把握RCEP落地實(shí)施機(jī)遇，大力推進(jìn)面向東盟的金融開放門戶建設(shè)，逐步形成一套金融開放創(chuàng)新廣西模式。
自設(shè)立以來，南寧片區(qū)累計(jì)入駐企業(yè)是設(shè)立前的24.5倍，其中外資企業(yè)設(shè)立前的14.8倍；截至2024年3月末，中國(guó)—東盟金融城累計(jì)入駐金融機(jī)構(gòu)（企業(yè)）達(dá)540家。
值得一提的是，金融創(chuàng)新改革還有效促進(jìn)了人民幣國(guó)際化進(jìn)程。據(jù)了解，中馬欽州產(chǎn)業(yè)園區(qū)創(chuàng)新開展跨境人民幣雙向流動(dòng)便利化、跨境人民幣同業(yè)融資、境外項(xiàng)目人民幣貸款、人民幣NRA賬戶離岸劃轉(zhuǎn)、境內(nèi)信貸資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓等金融創(chuàng)新試點(diǎn)，跨境人民幣雙向流動(dòng)便利化的境內(nèi)覆蓋範(fàn)圍從中馬欽州產(chǎn)業(yè)園區(qū)推廣至廣西自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)全域，境外項(xiàng)目貸款政策的境外覆蓋範(fàn)圍從馬中關(guān)丹產(chǎn)業(yè)園區(qū)推廣至東盟全域。
推進(jìn)綠色金融
對(duì)企業(yè)而言，生產(chǎn)過程中減少碳排放，可以享受更低的貸款利率，減少融資成本，同時(shí)企業(yè)減排後結(jié)餘的碳配額可以在全國(guó)碳市場(chǎng)進(jìn)行交易。
在探索外匯便利化措施方面，南寧片區(qū)以科技賦能為先導(dǎo)，組織開展資本項(xiàng)目數(shù)字化服務(wù)試點(diǎn)。資本項(xiàng)目數(shù)字化服務(wù)試點(diǎn)聚焦企業(yè)痛點(diǎn)，在資本項(xiàng)目多個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景中，對(duì)接電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照，將各類申請(qǐng)表格以及業(yè)務(wù)辦理所需材料電子化。銀行審核並留存電子影像材料，無需查驗(yàn)紙質(zhì)原件和打印留存紙質(zhì)材料，實(shí)現(xiàn)「無紙化」、「低碳式」業(yè)務(wù)辦理。
在貸款融資方面，廣西自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)成員單位郵儲(chǔ)銀行廣西分行立足廣西產(chǎn)業(yè)情況，引進(jìn)國(guó)際上ESG相關(guān)金融工具和ESG整合（ESG integration）理念，融入產(chǎn)品開發(fā)。引入平安產(chǎn)險(xiǎn)廣西分公司環(huán)境評(píng)估體系和獨(dú)立第三方綠色評(píng)估機(jī)構(gòu)，將這兩方評(píng)估和跟蹤過程整合到業(yè)務(wù)流程，銀行基於貸款企業(yè)的ESG表現(xiàn)情況和評(píng)估結(jié)論，為貸款企業(yè)提供信用貸款、利率優(yōu)惠、綠色審批通道等一系列差別化服務(wù)。目前該行已經(jīng)在南寧、河池、欽州等地成功落地ESG貸款業(yè)務(wù)，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)綠色轉(zhuǎn)型和可持續(xù)發(fā)展。
下一步，廣西自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)將堅(jiān)持以制度創(chuàng)新為核心，圍繞「自由便利」開展系統(tǒng)集成改革，在面向東盟的跨境金融創(chuàng)新方面積極探索實(shí)踐，發(fā)揮示範(fàn)引領(lǐng)作用，以更大力度、更實(shí)舉措推動(dòng)廣西高水平開放和高質(zhì)量發(fā)展。（唐琳 歐陽(yáng)萍）
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