近年中國工商銀行(亞洲)(簡稱工銀亞洲)協助社會經濟朝向環保、低碳及可持續發展轉型，加速培育新質生產力，推動金融高質量發展，協助鞏固香港國際金融中心及綠色金融中心地位。工銀亞洲戰略規劃與投資管理部總經理曾培清接受本報記者專訪時表示，工銀亞洲高度重視並積極實踐可持續發展理念，推動將ESG(環境、社會及治理)理念融入公司治理、策略規劃、產品創新、風險管理、自身營運等各個方面，努力建立「香港市場領先、具有良好聲譽的綠色與可持續銀行」。
曾培清（左）與本報記者分享工銀亞洲實踐ESG的心得。
曾培清介紹到，在綠色與可持續發展治理架構上，工銀亞洲現已構建形成董事會領導監督、管理層組織推動、跨部門工作小組執行落地的工作機制。在具體工作推進中，編製印發了專項規劃，明確未來整體思路及目標、重點領域及措施。
協助環保低碳可持續發展
2023年2月，工銀亞洲成功為香港新世界發展(017)旗下子公司籌辦20億港元可持續發展關聯雙邊貸款。該筆貸款為當年香港市場房地產行業、經外部認證的最大金額可持續發展關聯雙邊貸款項目。隨後，同年7月，身為聯席全球協調人，工銀亞洲亦協助太古地產(1972)成功定價雙年期共32億元人民幣Reg S格式高級無抵押綠色債券，該筆業務為港資企業規模最大的綠色點心債。工銀亞洲成為首家為客戶提供離岸人民幣綠色債券全流程輔導的中資銀行。
近年來，充分發揮集團境外業務旗艦優勢，工銀亞洲持續加大業務創新發展力度，現已打造了涵蓋綠色及可持續貸款、綠色存款、綠色貿易融資、綠色按揭貸款、ESG基金等的一攬子產品服務，綠色及可持續債券的承銷與投資規模也不斷擴大。
2023年工銀亞洲參與或籌組了環境治理、交通運輸、地產、能源、金融等行業客戶綠色貸款、社會責任貸款、可持續發展關聯貸款等多種業務類型，並參與了年內全球最大綠色點心債、亞洲最大社會責任債券等市場重點項目。
值得一提的是，去年工銀亞洲還落地香港市場首筆人民幣綠色貿易融資業務，創新推出「人民幣+綠色金融」優化組合，為中偉新材料(300919 SZ)香港子公司放款1億元人民幣，用於新能源產業鏈生產布局。
截至2023年末，工銀亞洲連同工商銀行(1398)香港分行的綠色及可持續貸款餘額、債券投資餘額分別達274億港元及187億港元、較年初增長72.15%及62.09%；工銀亞洲綠色存款交易額超過78億港元、較上年增長2.8倍。工銀亞洲也引進多元及優質的ESG基金，於網站增設ESG資訊專頁，提供全面的綠色及可持續主題投資方案，代售的證監會認可ESG基金產品達110隻。
完成Core Climate平臺首批碳排放交易
2023年1月，在「全球中期票據發行計劃(GMTN Programme)」下，工商銀行香港分行牽頭迪拜、新加坡和悉尼三家中國工商銀行境外分行，成功發行全球多幣種「碳中和」主題境外綠色債券，涵蓋美元、離岸人民幣和澳元三個幣種、四隻債券，並在香港、新加坡和迪拜三地交易所同時整體上市，總發行規模等值22億美元。
「作為香港綠色與可持續金融市場建設的活躍參與者，工銀亞洲是香港品質保證局綠色金融領域戰略合作夥伴，也是港交所(388)國際碳市場委員會首批成員機構。」曾培清表示，工銀亞洲完成香港國際碳市場Core Climate平臺的首批碳排放交易，並獲得兩項碳排放交易專業大獎。
工銀亞洲也著重加強氣候風險管理探索，進行氣候風險壓力測試，改善氣候風險管治架構、管理制度與流程。並透過推動數位轉型及優化「綠色辦公室計劃」，加大對節能減排等的管控力度，推動自身綠色營運。
獲得多項獎項肯定
工銀亞洲在綠色和可持續金融領域的卓越表現也獲得了市場高度認可。據悉，憑藉全方位的專業綠色金融服務，工銀亞洲先後榮獲香港品質保證局頒發的「傑出綠色和可持續貸款結構顧問」、財經雜誌《財資》頒發的「中國離岸地區最佳綠色債券(碳中和)」等眾多獎項。
曾培清分享到，工銀亞洲旗下的「工銀亞洲慈善基金」及「ONE ICBC公益服務團」持續進行社會共融、內地與香港交流、青年發展、文化傳承等各類慈善公益活動，同時持續關注綠色環保議題，積極履行企業社會責任，回饋社會。
例如，在推動香港本地文化體育發展方面，工銀亞洲連續12年贊助香港藝術節閉幕演出，支持海外及本地頂尖藝術家向社會各界提供高質量的文化藝術作品；成為2023至2026年中國香港代表團獨家金融夥伴，以金融力量全力支持香港體育事業發展；贊助「2024奧運日」跑步活動，吸引逾4000名參加者，鼓勵全民同享運動樂趣。
綠色低碳轉型是人類應對環球氣候變遷的共同使命，無論是新能源、新材料等新興產業孵化，或是傳統產業的轉型升級，都需要大量資金支持。未來30年，為達成減排目標亞洲地區約需66兆美元資金。「金融機構透過積極開展綠色與可持續金融業務，能夠發揮金融的資源配置作用，動員並引導社會資金投向綠色領域、支持轉型需求。」曾培清如是說。
全力服務香港綠色金融中心建設
近年來，香港綠色與可持續金融市場快速發展，在港安排發行的綠色和可持續債券規模已佔亞洲市場的三分之一以上，截至2023年末獲證監會認可的ESG基金達219隻，資產管理規模達1696億美元。曾培清認為，香港作為重要環球金融樞紐，隨著「一帶一路」投資合作綠色轉型，以及區域碳市場建設推進，也將迎來更多「一帶一路」沿線國家和地區綠色項目建設相關貸款、債券業務機會，以及碳金融業務創新發展機會。
在分析上述市場業務機會之後，曾培清表示，未來，工銀亞洲將繼續緊密圍繞國家和香港特區政府「碳中和」政策部署，全力服務香港綠色金融中心建設和區域經濟綠色轉型。
曾培清介紹工銀亞洲一直努力成爲香港領先的綠色與可持續銀行。
打造有利科創企業的融資方案
首先，要持續提升產品服務創新能力。透過擴大綠色及可持續貸款和綠色存款規模，推動綠色及可持續債券市場建設，發展綠色財富管理業務等，持續引導社會資金流向綠色經濟領域，並緊跟轉型金融發展趨勢，提高金融支持綠色低碳發展質效；此外，根據科創企業自身特色與生命周期，結合特色場景，打造適用於科創企業的綜合融資解決方案，支持科技產業發展。
在完善氣候風險管理體系方面，要持續推動將氣候風險融入全面風險管理，加強氣候相關數據資訊收集，提升量化分析與資訊披露水平，增強氣候變遷因應能力。同時，推進自身綠色低碳營運。持續做好內外綠色環保宣傳、日常節能降耗管控，並透過數位轉型推動「線上化」、「無紙化」，促進綠色辦公、綠色運營與綠色服務。目前工銀亞洲的個人客戶電子銀行滲透率達86%，零售客戶電子結單滲透率達98%。
此外，還要加強綠色金融交流合作。維持與金融監管機構及主要銀行同業的積極溝通，就綠色與可持續金融生態體系建構的重點領域與關鍵議題，進行相關專題研究與交流合作。
籲擴大分類目錄涵蓋內容
香港擁有「背靠祖國、聯通世界」的獨特優勢。 5月初，香港金管局發布《香港可持續金融分類目錄》，與中歐《可持續金融共同分類目錄》、中國《綠色債券支持項目目錄》及歐盟《可持續金融分類方案》接軌，為本地市場提供了一套分類架構和評估工具。
曾培清建議，未來可進一步擴大分類目錄所涵蓋的產業類型和經濟活動，並研究納入轉型活動，逐步完善對標國際和銜接內地的標準體系，便利更多境內外企業和機構利用香港資本市場及專業金融服務進行綠色與可持續投資融資。
此外，香港可透過加入更多國際和區域綠色合作與交流平臺，促進政策對話和資訊共享，積極參與國際和區域標準建設。曾培清表示，工銀亞洲將繼續依托工商銀行集團的資源和經驗優勢，拓展內外聯動的廣度和深度，積極為國際資金投資內地、內地企業國際化經營等提供一站式綜合金融服務，全力支持社會經濟綠低碳轉型，協助鞏固提升香港作為國際金融中心的地位。（香港商報記者 鄧建樂）
頂圖：工銀亞洲積極推動社會朝向環保、低碳及可持續發展。
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