強(qiáng)積金顧問公司GUM公布2023年強(qiáng)積金成績表指出，強(qiáng)積金3年來首次錄得年度正回報(bào)，人均賺8171元，回報(bào)平均3.5%。
GUM常務(wù)董事陳銳隆預(yù)測，今年強(qiáng)積金回報(bào)3%至4%水平低單位數(shù)回報(bào)，並建議積極管理強(qiáng)積金的高風(fēng)險(xiǎn)投資者可考慮配置部分資產(chǎn)至歐美日股票基金。
與美股高達(dá)28%回報(bào)的強(qiáng)勢表現(xiàn)不同，去年內(nèi)地及香港股市發(fā)展不盡如人意，錄得10%至15%虧損，兩者主動(dòng)投資類別表現(xiàn)相差達(dá)43.4百分點(diǎn)。陳銳隆指，內(nèi)地及香港股市的股價(jià)和估值正處於低位，為高風(fēng)險(xiǎn)投資者提供潛在回報(bào)，但需要耐心等待反彈。
GUM策略及分析師雲(yún)天輝指出，2024年美國踏入減息周期，利好債券資金類別表現(xiàn)。然而，縱使息率預(yù)期下調(diào)，但上半年息率仍然處於相對(duì)高位，低風(fēng)險(xiǎn)投資者可繼續(xù)視保守基金為主要資金配置類別，全年回報(bào)預(yù)計(jì)可達(dá)3%。
受到美聯(lián)儲(chǔ)預(yù)期減息影響，債券市場上漲，混合資產(chǎn)基金出現(xiàn)「股債雙收」，俗稱「懶人基金」的核心累積基金，升14.3%。因此，對(duì)於中等風(fēng)險(xiǎn)投資者，雲(yún)天輝建議可考慮投資預(yù)設(shè)投資策略(DIS)，DIS投資主要集中於美、歐、日及設(shè)有較低基金開支比率0.95%。(實(shí)習(xí)記者 凌瀚)
頂圖：GUM常務(wù)董事陳銳隆（左）、GUM策略及分析師雲(yún)天輝（右）。
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