中國農業銀行香港分行(農行香港分行)近年來致力於提升專業水平與市場地位，積極打造綠色金融品牌。該行副總經理楊嬈嬈近日接受了本報記者專訪，分享農行香港分行助力實體經濟向「綠」而行的經驗。
實踐綠色及可持續金融
農行香港分行最早於2017年起，積極開展綠色債券承銷業務並加大綠色債券的投資力度，2019年與某大型央企集團合作，完成首次牽頭的綠色銀團貸款，2021年與某國企合作，完成首次獨家牽頭並擔任綠色金融顧問的綠色銀團貸款，並取得香港品質保證局的綠色金融認證。
在2021年的首屆可持續金融峰會上，中國農業銀行(1288)董事長谷澍稱：「農業銀行將綠色發展理念融入全行發展戰略，不斷加大綠色信貸投放，推動多元化綠色金融產品創新，同時加快構建綠色銀行。」
在中央政府高度重視綠色低碳發展、香港地區監管機構致力推動綠色及可持續銀行業發展、集團積極推進綠色金融業務等背景下，農行香港分行也及時將綠色金融業務發展上升到戰略層面。2021年，該行提出推進綠色銀行建設的工作建議，並著力構建綠色可持續發展機制。目前，農行香港分行已初步建立包含綠色貸款、可持續發展掛鈎貸款、綠色債券、綠色保函、綠色貿易融資、綠色存款等多種產品的綠色金融服務體系。
將構建綠色可持續發展機制放在首位
談及近年來發展綠色金融的工作，楊嬈嬈表示，作為農業銀行為各類客戶提供全方位跨境金融服務的境外主要平臺，農行香港分行根據總行戰略部署，積極圍繞五篇大文章，發揮在綠色和可持續金融領域的專業能力，堅持行業最佳實踐標準。首要開展的工作是構建綠色可持續發展機制，完善內部風險管理體系，提出自身綠色金融發展目標和長期規劃，明確氣候風險管理工作重點，並制定綠色運營工作舉措。
例如，在氣候風險管理方面，農行香港分行將氣候風險納入銀行全面風險管理體系，積極參與香港金管局第二輪氣候風險壓力測試。從去年至今年上半年，農行香港分行建立了高碳行業目錄，並設定了高碳行業敞口限額。此外，在漂綠風險管理方面，該行也通過相應的專業委員會對綠色及可持續金融進行監督管理。
去年農行香港分行進一步完善綠色及可持續融資管理規定，優化管理架構及相關部門職責分工，以及綠色及可持續產品認定標準、盡職調查、貸後監測、綠色及可持續產品標籤認定及移除等管理要求。
農行香港分行獲得多個行業獎項
持續完善綠色產品體系
近年來，農行香港分行持續建立並完善綠色產品體系，積極助力實體經濟向「綠」而行。楊嬈嬈介紹，在綠色及可持續發展掛鈎貸款投放方面，截至今年3月底，該行累計發放綠色及可持續發展掛鈎貸款共計約521億元，已為多個央企和港資企業在能源綠色低碳轉型、節能降碳、環境保護、基礎設施綠色升級等產業提供資金支持。
值得一提的是，今年5月3日香港金管局發布《香港可持續金融分類目錄》後，農行香港分行作為綠色金融結構顧問，成功為某綜合性企業完成市場首筆符合《香港可持續金融分類目錄》標準的境外綠色貸款，充分發揮金融對綠色產業的支持作用。這筆綠色貸款同時也符合中歐《可持續金融共同分類目錄》及《綠色貸款原則》，並獲得香港品質保證局三重認證。這是農行香港分行助力香港可持續金融標準協同的最新嘗試。
綠色債券承銷和投資業務方面，2021年至今年3月底，農行香港分行共承銷綠色債券58筆，債券發行總金額接近331億美元。截至今年3月底，綠色債券投資餘額達245.55億元。
綠色貿易融資方面，農行香港分行為某中資央企成功辦理綠色轉型貿易融資業務，客戶為推進能源結構低碳化並降低國家碳排放強度，通過該行融資採購合資格的液化天然氣並購買碳排放信用額，以抵銷因該筆交易所產生的碳足跡。這筆交易獲得全球知名的非盈利組織認證機構VERRA的自願減排量認證，出具碳抵銷證書。
位於香港中環的中國農業銀行大廈
除上述業務外，農行香港分行積極回應客戶發展所需，近年還陸續推出綠色存款、綠色保函等業務。楊嬈嬈介紹，去年該行成功落地首筆綠色保函業務，充分利用農業銀行集團跨境業務平臺的優勢，以外保內貸形式聯動境內分行為某環保企業發放綠色貸款，用以支援客戶在內地的綠色營運需求。綠色保函由中誠信綠金國際有限公司出具認證報告。根據認證報告測算，該保函對應貸款資金可採購約14萬噸廢舊塑膠，減少二氧化碳排放量5萬多噸，環境效益顯著。此外，該行推出的綠色存款產品獲得香港品質保證局認證，在滿足客戶存款需求的同時，更為其提供直接參與綠色經濟發展的管道，將環境保護、社會責任實踐和自身發展緊密結合起來，實現金融與經濟的良性循環。
近年來，農行香港分行收穫市場廣泛認可，其中2021至2023年，該行先後榮獲香港品質保證局「卓越遠見綠色債券框架」「傑出綠色和可持續債券發行機構」「卓越遠見綠色存款服務」等多個獎項；2022年獲中國服貿會頒發「全球服務實踐案例」獎項；2023年憑藉牽頭籌組的可持續發展掛鈎銀團項目，獲得亞太區貸款市場公會「年度銀團項目大獎」和「年度綠色/可持續項目大獎」。
搭建行業綠色金融交流平臺
「綠色是農業銀行的底色，在綠色金融的發展過程中，我們也非常注重組織，並推動行業的綠色金融業務交流。」楊嬈嬈表示，農行香港分行於2020年11月起擔任香港中資銀行業協會綠色金融委員會主任單位，紮實地推進了一系列工作。例如通過研討會、培訓班、講座、會議及展覽等方式，組織業界對重大、熱點綠色金融問題的探討研究，開展與監管機構和行業專家的對話交流，助力提升銀行業的綠色服務水平和綠色經營管治能力。
根據不同機構的測算結果，實現碳達峰和碳中和的資金需求巨大，政府資金僅能覆蓋很小一部分，缺口需靠市場資金彌補。楊嬈嬈認為，這為金融機構帶來新的業務機遇，金融機構應積極創新產品和服務，探索多種可持續融資模式，用活可持續掛鈎類產品，並提升環境氣候風險管理能力，保證業務行穩致遠。
目前，可持續發展金融工具募集資金主要用於個別領域的經濟活動，例如可再生能源、能源效率、清潔交通和綠色建築等。近年來，各國逐漸意識到，為實現《巴黎協定》目標，還應鼓勵金融資本支援高碳行業和企業實施轉型。楊嬈嬈預計，未來轉型金融市場將不斷擴容，部分行業如煤電、鋼鐵、建材和農業在向低碳轉型的過程中將獲得更多的資金支持。
農行香港分行綠色金融重點工作
履行減碳義務 樹立全員低碳理念
在做大綠色投融資業務的同時，農行香港分行也非常注重推動企業自身運營節能減碳。位於中環的中國農業銀行大廈曾獲得多項綠色認證，如香港環境運動委員會、環境保護署等機構頒發的「綠色機構認證證書」、「節能證書」及「室內空氣質素檢定證書」等。自2021年以來，該行每年配合總行實施碳盤查，核算自身運營的碳排放情況。在日常辦公運營過程中，該行樹立全員綠色低碳理念，培養員工的綠色環保意識，積極宣傳低碳生活。
香港是全球主要金融中心之一，同時正在努力打造國際綠色科技和綠色金融中心。中國農業銀行（1288）擁有橫跨城鄉的客戶基礎和機構布局優勢，農行香港分行將抓住這個重要發展機遇，把綠色發展理念貫穿業務經營的各領域、各環節，做好綠色金融這篇大文章，進一步以行業最佳實踐標準深化產品和服務創新，增進與香港社會各界的合作互信，引導金融資源向綠色行業傾斜，為鞏固香港國際金融中心地位作出自身貢獻。 (記者 鄧建樂)
頂圖：楊嬈嬈(右)表示，農行香港分行於2020年11月起擔任香港中資銀行業協會綠色金融委員會主任單位。
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